Le patrimoine net moyen des ménages français a atteint 446.000 euros en 2023, selon l’Insee. Si la moitié des ménages détient un patrimoine inférieur à 185.000 euros, une part non négligeable de la population se retrouve avec un capital de 500.000 euros, suite à un héritage, une vente d’entreprise ou un gain exceptionnel. Cette somme ouvre les portes de la gestion de patrimoine haut de gamme.
Protéger son capital de l’inflation
La priorité est de protéger son capital de l’érosion monétaire. L’inflation actuelle, à 2,4% en mars 2024, peut rapidement impacter une somme placée sur un compte non rémunéré. Des solutions comme les livrets réglementés, les fonds euros en assurance-vie ou les comptes à terme offrent des rendements permettant de compenser l’inflation.
Diversification et performance sur le long terme
Pour un horizon de placement long terme, l’assurance-vie luxembourgeoise offre une grande flexibilité et permet d’investir dans une variété d’actifs (SCPI, actions, ETF, private equity…). Le private equity, investissement en capital dans les sociétés non cotées, attire de plus en plus les investisseurs fortunés avec des rendements attractifs. L’immobilier, via les SCPI ou les sociétés de libre partenariat (SLP), permet de miser sur le rebond du marché après la récente baisse des prix.
