Alors que la rentrée s’installe, il est temps de faire le point sur les actualités estivales qui pourraient impacter votre patrimoine. Entre les annonces gouvernementales et les fluctuations des marchés, plusieurs informations clés méritent votre attention.
Épargne, immobilier, fiscalité… Quels changements ?
« Le taux moyen des crédits, hors assurance et autres garanties, poursuit sa décrue. Il s’établit à 3,62 % en juillet, après 3,73 % en mai et encore 4,24 % en décembre 2023 », souligne Les Echos dans un article dédié au bilan patrimonial de l’été. Une nouvelle encourageante pour les emprunteurs, tandis que les taux de l’épargne réglementée restent stables, avec un Livret A et un LDDS maintenus à 3 % jusqu’en février 2025.
Du côté de l’immobilier, le dispositif d’encadrement des loyers est reconduit pour un an, jusqu’en juillet 2025. Par ailleurs, les petites surfaces bénéficient d’un ajustement du calcul du DPE, susceptible d’améliorer leur attractivité. Les investisseurs devront également se familiariser avec l’obligation d’intégrer une part minimale de non coté dans les nouveaux PER, à partir du 24 octobre prochain.
Impôts, assurance-vie : Restez vigilant
La taxe d’habitation sur les résidences secondaires s’étend à 2 500 communes supplémentaires, tandis que le service de correction de la déclaration de revenus est ouvert jusqu’au 4 décembre. Enfin, l’actualité nous rappelle que l’assurance-vie, même luxembourgeoise, n’est pas à l’abri des turbulences, avec l’annonce de l’insolvabilité de FWU Life Insurance Lux S.A., impactant près de 30 000 assurés français. N’hésitez pas à consulter votre conseiller en gestion de patrimoine pour une analyse personnalisée de votre situation et des opportunités à saisir.
