Alors que l’espérance de vie ne cesse d’augmenter, les personnes approchant ou dépassant la cinquantaine se retrouvent face à un nouveau défi : gérer leur patrimoine de manière optimale pour les décennies à venir. Contrairement aux idées reçues, la sécurité absolue n’est pas toujours la meilleure stratégie. Si les plans d’épargne retraite (PER) privilégient une gestion prudente à long terme, la réalité d’une vie plus longue incite à reconsidérer la répartition de ses actifs. En effet, se tourner uniquement vers des placements peu risqués comme les obligations ou le monétaire peut s’avérer insuffisant pour générer des revenus complémentaires à la retraite. À cet âge charnière, de nouveaux projets peuvent émerger, comme un investissement immobilier ou la transmission de son patrimoine aux générations suivantes. Il est donc crucial de trouver un équilibre entre sécurité et performance, tout en anticipant les besoins futurs et en envisageant des solutions adaptées comme la diversification des placements ou la transmission progressive du patrimoine.
