Une récente campagne de visites mystères menée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) révèle que les conseillers bancaires peinent encore à intégrer pleinement les préférences de durabilité de leurs clients. Entre septembre 2023 et mars 2024, 182 visites mystères ont été réalisées dans 12 grandes banques françaises. Les résultats montrent que le recueil des préférences des clients en matière d’investissement socialement responsable (ISR) reste insuffisant.
Si la majorité des conseillers proposent des fonds labellisés ISR, l’AMF pointe un manque de pédagogie et de connaissance approfondie de la finance durable. Trop souvent, les conseillers se contentent de proposer des produits sans véritablement expliquer les différents niveaux d’engagement ISR ou adapter leur conseil au profil de l’investisseur.
Face à ce constat, l’AMF appelle à une meilleure formation des conseillers bancaires sur les enjeux de la finance durable. L’objectif est de permettre aux épargnants de faire des choix d’investissement éclairés et en adéquation avec leurs valeurs.
